Риск менеджмент

Самая важная часть инвестирования является управлением денежных средств. Это включает определение, какую часть из общего портфолио вы готовы рисковать в каждой сделки и сколько валютных единиц гарантирует вашу толерантность к риску. Правильный менеджмент денежных средств может быть разницей между успешной торговлей, которую вы можете управлять в будущем и неуспешным счетом, который вы закрываете после шести месяцев.


Если вы когда-нибудь наблюдали покер турнир по телевиденью, вы видели управление денежных средств в действие. Вы редко увидите, чтобы игроки закладывали все свои чипы в одной раздачи. В большинстве случаев это бы было глупо. Если игроки рискуют только частью своих денежных средств в одной раздачи, они знают, что, если они потеряют, у них останутся денежные средства для игры в следующей раздачи. С другой стороны, если они заложат все на одну раздачу, единственный способ играть при следующей раздачи будет возможет только если они окажутся правы. Напряжение очень большое и у вас должны быть реально хорошие карты, на этот дерзкий шаг.


Инвесторы, которые имеют самый большой успех в торговле, являются теми, которые установили ясно определенные правила, которые управляют их торговлю. Эти правила помогают им избежать провала в управление денежных средств, о которых вы только что узнали и держать свои эмоции под контролем.


Следуют четыре правила управления денежных средств, которые вы бы желали включить в свою торговлю:


• Выжить, для того, чтобы торговать завтра
• Знайте, чем вы готовы рисковать
• Знайте, как определять размер сделки
• Заказы на ограничение потери

Выживите, для того, чтобы торговать завтра

Выживите, для того, чтобы торговать завтра, скорее всего это самый важный совет, который вы можете получить на свои инвестиции. Без значения является ли ваш анализ правильным или нет, если вы выживете, для того, чтобы торговать в другой день, вы знаете, что вы будете иметь другой шанс заработать. Следующие два правила покажут вам, что необходимо сделать для того, чтобы не потерять внезапно все на рынке FOREX, но пока вы понимаете и верите в это правило, вы будете иметь преимущество перед другими инвесторами.


Основной фактор, который заставляет большинство инвесторов превышать свои возможности и терять большую часть от своих счетов является алчность. Когда инвесторы становятся алчными, они берут на себя ненужные риски. Они также проводят бесчисленные часы, пытаясь найти этот технический индикатор или экономическое заявление, которое является «Святой Грааль» инвестирования. 


Они верят, что, если они будут следовать показаниям этого индикатора или рекомендации на определенные экономические данные, они никогда больше не будут переживать о том, что они не будут зарабатывать на торговле – они всегда будут правы. Вы услышите, что это называется „тайной“ инвестирования.


К сожалению, все поиски и надежды непродуктивны просто потому, что тайны не существует.  Они, может быть, могут определить технический индикатор, который предоставляет исключительный возврат на определенный период из рыночной истории, но рынок меняется и скоро другой технический индикатор станет модным.


Они могут найти экономическое известие, на которых рынки обращали исключительное внимание в прошедших несколько месяцев и верят в то, что они нашли ключ к инвестиционному успеху. Но рынок изменится еще раз, и они будут искать новый ключ к успеху. Для того, чтобы помочь вам избежать разочарования, которое появляется всегда, когда вы пытаетесь догнать свой хвост, мы покажем вам, как выжить для того, чтобы торговать успешно в другой день, без значения какие изменения будут происходить на рынке.

Знайте, чем вы готовы рисковать

Вы должны знать, чем вы готовы рисковать перед тем, как начать торговлю. Это правило является основным правилом на выживание для того, чтобы вы могли торговать в другой день. Если вы не рискуете слишком много из вашего счета сегодня, вы знаете, что сможете поставить новую сделку завтра. Даже, если вы потеряете от сделки сегодня, завтра вы сможете поставить новую сделку. Другими словами, вкладывать все денежные средства в одну или в две сделки не является хорошей инвестиционной практикой. Вы никогда не знаете, что случится на рынке и поэтому никогда нельзя рисковать всем, что вы имеете в одну позицию.


Первое, что вы должны сделать, это определить какой процент от вашего счета вы готовы потерять в каждой сделки. После того, как вы решите, остальное является простая математическая формула. Большинство инвесторов чувствуют себя комфортно, когда они рискуют около 2% от своего капитала в одной сделки. Так как это является общим правилом, вам необходимо определить насколько агрессивным или консервативным вы желаете быть в своем индивидуальном счете. Если вы желаете быть более агрессивным, вы будете рисковать более большой процент от вашего счета в одной сделке. Если вы желаете быть более консервативным, вы будете рисковать более маленьким процентом вашего счета в одной сделке.


Сколько вы будете рисковать, зависит от вас, но мы бы хотели предупредить вас – избегайте крайностей. Если вы желаете быть более агрессивным, обдумайте риски от 2 до 5% на каждую сделку. Если вы желаете быть более консервативными, обдумайте риски от 1 до 2% на каждую сделку. Если вы будете очень рисковать, скорее всего вы не сможете инвестировать длительное время. Если вы будете рисковать слишком мало, то скорее всего вы не сможете много заработать.


После того, как вы определили процент, который вы будете рисковать, все, что вам необходимо сделать, это поставить числа в следующее уравнение:

Общий баланс по счету Х Процент риска = Рискуемое количество

Вот и пример как это работает. Представьте себе, что у вас баланс по счету 50 000$ и вы желаете рисковать 2% от своего счета на одну сделку. Если вставить числа в уравнение, вы увидите, что нельзя рисковать более 1000$ в одной сделке.

$50 000 Х 0.02 = $1 000

Вам необходимо запомнить, что это максимальное количество, которым вы желаете рисковать в одной сделке. Вы можете рисковать и белеем от вашего счета, если вы имеете более от одной сделки. Например, если у вас три позиции одновременно, вы желаете рисковать по 1000$ на одну позицию, в общем это составляет 3 000$, которые вы рискуете. После того, как вы решили сколько вы будете рисковать, вы готовы определить размер ваших сделок.

Знайте, как определить размер сделок

Знайте, как определить размер сделок, для того, чтобы предотвратить ненужный риск. Размер сделки - это количество валюты, которое вы покупаете в каждой сделки. После того, как вы знаете сколько вы желаете рисковать, вы должны знать, как структурировать свои сделки так, чтобы не закончить, рискуя большим, чем вам комфортно. Не было бы хорошо, зная вашу толерантность к риску, начать торговлю, которая подвергнет слишком много от вашего счета на риск.


Для того, чтобы определить размер сделки, сначала необходимо знать где будет поставлено ограничение потери (о которой вы узнаете позже). После того, как вы определите куда его поставить, вам необходимо посмотреть сколько пипсов между точкой, по которой она войдет в торговлю и точкой, в которой на которую вы поставили ограничение потери. Все, что вы должны сделать, это заместить в другое простое уравнение:

Сумма риска Х стройность пипсов на изменение одного пипса = Размер сделки

Знание, как определить размер сделок, поможет вам элиминировать одного из самых плохих врагов торговца: страх. Торговцы, которые не определяют подводящий размер своей сделки, постоянно в страхе, что они используют слишком много из своего счета. Если убрать страх от торговли, вы будете принимать гораздо лучшие решения.

Заказы на ограничение потерь

Заказ на ограничение потери – это заказ, который вы ставите на закрытие сделки, если валютная пара достигнет определенной цены. Заказы на ограничение потери позволяют беречь ваши счета, даже, когда вы не перед компьютером – что является очень важным потому, что физически невозможно следить свои сделки по 24 часа в сутки.


Если вы купите валютную пару, вы поставите заказ на ограничение потери где-нибудь по текущей ценой, чтобы защищать себя в случае разворота направления движения. Если вы продадите валютную пару вы поставите заказ на ограничение потери где-нибудь над текущей ценой, чтобы защитить себя, если направление движения цены изменится и пойдет вверх.


Вот как это работает. Представьте себе, что вы покупаете EUR/USD на 1.4000. Вы заметили, что имеется сильная подгруппа около 50 пипса под этой ценой на 1.3950 и заключаете, что, если EUR/USD пробьет под этой ценой, скорее всего продолжит движение вниз. Вы купили валютную пару и потеряете деньги, если она будет двигаться нисходяще, и вы решаете закрыть позицию, если EUR/USD пробьет под 1.3950.


Для того, чтобы сохранить свой счет, вы ставите заказ на ограничение потери на 1.3950, который закроет вашу позицию, если цена достигнет этого уровня. Без значение, когда это произойдет, если цена упадет до 1.3940, позиция будет закрыта автоматично вместо вас.


Заказы на ограничение потери предоставляют защиту, когда вы торгуете и играют важную роль в ваших решениях управления денежных средств.

Назад

Далее